Total Net Worth (KRW)
실시간 연동
₩ 182,500,000

전월 대비 4.1%

누적 수익률 + 15.8%

Asset Liquidity
유동 자산 (현금/주식)
₩ 136,875,000
비유동 자산 (IRP/연금)
₩ 45,625,000
75% 유동성 (즉시 현금화 가능) 25% 장기 보유 (은퇴/연금)
Portfolio Allocation
Monthly Trend
Asset Details
자산 성격 분류 종목 / 자산명 비중 평가 금액 수익률
유동 자산 국내 주식 삼성전자 25% ₩ 45,625,000 +12.4%
유동 자산 해외 주식 Apple (AAPL) 20% ₩ 36,500,000 +25.1%
유동 자산 암호화폐 Bitcoin (BTC) 15% ₩ 27,375,000 +45.2%
유동 자산 현금/ISA CMA / 중개형 ISA 15% ₩ 27,375,000 0.0%
비유동 자산 퇴직연금 IRP (TDF 2050) 15% ₩ 27,375,000 +6.8%
비유동 자산 개인연금 연금저축펀드 (S&P500) 10% ₩ 18,250,000 +11.2%
Future Wealth Projection (10 Years) 매월 200만 원 저축 & 연평균 수익률 3.0% (보수적) 기준
3년에 1억 만들기 목표 현황
목표: 월 278만 원 저축 필요 | 현재: 월 200만 원 저축 중
예상 달성률: 75.2%
7,524만 원 예상
3년 뒤 예상 추가 자산 (원금 7,200만 원 + 투자 수익 약 324만 원)
핵심 자산관리 및 절세 가이드
  • 연금계좌 (연금저축): 연 600만 원 한도 세액공제 혜택 (13.2% ~ 16.5% 환급)
  • 퇴직연금 (IRP): 연금저축 포함 최대 연 900만 원 세액공제 한도 확보 가능
  • 중개형 ISA: 3년 만기 시 비과세 혜택 (일반형 200만, 서민형 400만) 및 손익통산 적용
  • 소비 소득공제 황금비율: 총급여의 25%까지는 혜택이 좋은 신용카드를, 초과분은 공제율(30%)이 높은 체크카드/현금영수증 사용을 권장합니다.
    예시: 연봉 5,230만 원이라면 25%인 약 1,300만 원까지 신용카드로 채우고, 추가로 체크카드 1,000만 원을 썼다면?
    1,000만 원의 30%인 300만 원이 소득에서 공제되어, 실제 세금 약 45만 원 환급! (세율 15% 가정)
  • 삼성전자 복지 (개인연금): 회사 연계 개인연금 가입 시 임직원 납입액의 절반(50%)을 회사에서 추가 지원! (최대 효율 활용)
급여 및 성과급 관리 (이동) 입사 후 급여 및 TAI/OPI 계산 및 관리 (월별 수정 가능)