변지환 자산관리 현황

실시간 연동

₩ 182,500,000

전월 대비 4.1%

누적 수익률 + 15.8%

유동 자산 (현금/주식)

₩ 136,875,000

비유동 자산 (IRP/연금)

₩ 45,625,000

75% 유동성 (즉시 현금화 가능) 25% 장기 보유 (은퇴/연금)

Portfolio Allocation

Monthly Trend

Asset Details

자산 성격	분류	종목 / 자산명	비중	평가 금액	수익률
유동 자산	국내 주식	삼성전자	25%	₩ 45,625,000	+12.4%
유동 자산	해외 주식	Apple (AAPL)	20%	₩ 36,500,000	+25.1%
유동 자산	암호화폐	Bitcoin (BTC)	15%	₩ 27,375,000	+45.2%
유동 자산	현금/ISA	CMA / 중개형 ISA	15%	₩ 27,375,000	0.0%
비유동 자산	퇴직연금	IRP (TDF 2050)	15%	₩ 27,375,000	+6.8%
비유동 자산	개인연금	KODEX 미국S&P500TR ETF (삼성증권) 월 납입: 본인 14만 + 회사지원 14만 (총 28만)	10%	₩ 18,250,000	+11.2%

Future Wealth Projection (10 Years) 매월 200만 원 저축 & 연평균 수익률 3.0% (보수적) 기준

목표: 월 278만 원 저축 필요 | 현재: 월 200만 원 저축 중

7,524만 원 예상

3년 뒤 예상 추가 자산 (원금 7,200만 원 + 투자 수익 약 324만 원)

연금계좌 (연금저축): 연 600만 원 한도 세액공제 혜택 (13.2% ~ 16.5% 환급)
퇴직연금 (IRP): 연금저축 포함 최대 연 900만 원 세액공제 한도 확보 가능
중개형 ISA: 3년 만기 시 비과세 혜택 (일반형 200만, 서민형 400만) 및 손익통산 적용
소비 소득공제 황금비율: 총급여의 25%까지는 혜택이 좋은 신용카드를, 초과분은 공제율(30%)이 높은 체크카드/현금영수증 사용을 권장합니다.
삼성전자 복지 (개인연금): 회사 연계 개인연금 가입 시 임직원 납입액의 절반(50%)을 회사에서 추가 지원! (단, 연봉의 3% 상한)